“好望角”开创国内“移民金融”先河——访好望角咨询总裁詹惠敏

詹惠敏现场解答岛城投资者问题

2016年是全球资产配置的元年,为分散风险,现在国内很多高净值人群都在进行全球资产配置,利用各国经济周期、投资市场、金融环境等方面的差异,将资产配置于不同的投资领域。中国资产总量正在增加,在海外资产配置的需求越来越大,单从在海外买房就能看出,去年在美国买房达到400亿。现在很多人配置资产还停留在买房子的阶段,因为比较操作简单,相对风险小,毕竟一旦亏本,还有一套房子在手。未来,会有越来越多的投资者依靠专业机构在全球范围内配置股权、债券、基金,甚至是实业等资产。如果希望先人一步获取商机或投资机会,就需要通过投资移民获取海外身份,另外在税收、子女教育等方面也都可以享受相应国家公民的福利。宜信财富高级副总裁、好望角咨询总裁詹惠敏表示,“可以说,未来中国的大众富裕阶层以及高净值人群配置全球资产的需求将越来越多。”

对于任何投资来说,风险都是首先要考虑到的因素。对于国内的投资者而言,在进行全球资产配置前更是要将所有未知的风险加以充分考虑。对此,詹惠敏提醒投资者,首选要关注的是国家风险。比如该国政策扶持领域,有没有政策限制的地方等等;第二,要考虑国家的经济情况,货币的稳定程度。习惯了国内投资的高净值人群,往往忽略跨国投资涉及的货币兑换问题,汇率的波动会影响资产的价值以及投资收益;再有就是财富传承方面。比如美国有遗产税,但起征点对于有绿卡和没有绿卡的人是有差别的。而有些欧洲国家,比如葡萄牙没有遗产税。最后就是投资标的自身风险,这直接关系着投资的成败。

好望角咨询从成立之初,就以投资角度看移民,创建《美国EB-5项目评估体系》,根据国际成熟项目风险评估架构,采用20余项风险指标,经过初评、详评、投后跟评对投资项目进行全方位评估,有效筛除风险较高的项目,以此保障客户投资移民成功。“每年,我们对接触的100多个项目进行甄选,第一个要求就是材料必须完备。第二个要求就是各个投资方,各个参与方必须诚信可靠,有良好的经营记录,而且有相当多的成功经验。最后能够成为我们所选择的投资移民的项目,不仅经过我们自己把关,还需要经过宜信财富风控委员会的专家评审。可以说成为我们的投资移民项目,需要经历两个平台的几百个问题的筛选。”詹惠敏表示,好望角咨询是宜信财富旗下的投资移民品牌,这让我们拥有更多财富管理的基因。财富管理公司和普通移民公司不同的地方在于,财富管理公司看重的是客户资产的保值、增值,普通移民公司会把移民看成一次性交易。财富管理公司看重的不仅仅为客户“看住绿卡”,我们会以非常严谨的态度考虑问题,以此保证客户资产安全。另外,我们会根据客户自身情况定制一系列财富管理解决方案,比如税务规划,海外教育规划、移民安家等,帮助投资者解决移民、资产配置等问题。“EB-5投资移民属于私募投资类,类似国内经常说的有限合伙,可以是私募股权,也可以是私募债权,所以投资移民本身是一个金融产品。好望角咨询以投资角度看移民,将投资移民和财富管理有效结合打造出优质的‘移民金融’产品,即让投资者在获得身份的同时,享受更多投资收益。在移民方面,好望角咨询替客户选好项目,看住本金;移民后好望角还提供金融服务,包含跨境的税务规划、海外置业、资产传承等让财富保值增值的服务,是因为客户的需求不仅仅是在国内,也不仅仅是在美国,所以需要一个具备跨境资源整合能力的机构来完成这个金融设计。”詹惠敏如是说。

青岛财经日报/青岛财经网记者  李菁

 
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